Còn nhiều thời gian cống hiến và làm việc nên sẵn sàng chấp nhận rủi ro, các nhà đầu tư trẻ lạc quan về lợi nhuận mà họ kiếm được trong những năm tới. Ảnh minh họa: Doanh nhân Sài Gòn

Trong đó, nhóm millennials là những người từ 18 – 37 tuổi.

Cụ thể, tuy tác động của đại dịch COVID-19 đến các ngành, bao gồm cả đầu tư, kinh doanh là rất nghiêm trọng, đơn cử như chỉ số S&P 500 (chỉ số cổ phiếu 500 của Standard & Poor) tính đến thời điểm hiện tại chỉ tăng 4,5% và chỉ số FTSE 100 của Anh (chỉ số cổ phiếu của 100 công ty có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London) lại giảm gần 17% trong cùng thời điểm, nhưng kỳ vọng và sự lạc quan của nhóm doanh nhân millennials vẫn cao nhất so với các đối tượng khảo sát còn lại.

Trên thực thế, nhóm tuổi càng lớn thì các nhà đầu tư lại trở nên kém lạc quan hơn. Thế hệ X, tức những người từ 38 – 50 tuổi dự đoán rằng, mỗi năm họ có thể tạo ra khoản lợi nhuận bằng 11% từ các khoản đầu tư của mình. Trong khi đó, thế hệ Baby Boomer bao gồm những nhóm người có độ tuổi từ 51 – 70 tuổi chỉ kỳ vọng mức lợi nhuận rơi vào 10%/năm. Con số này trong năm 2020 có thể coi là đã tăng cao hơn so với mức 9% ghi nhận hồi năm 2019.

Giải thích về vấn đề này, Giám đốc tài chính cá nhân của tập đoàn Schroder Clare Walsh cho biết, thế hệ của những nhà đầu tư trẻ tuổi có khả năng chấp nhận rủi ro nhiều hơn so với các thế hệ cũ. Lý do được đưa ra là thời gian nghỉ hưu của họ còn rất dài nên họ vẫn còn nhiều thời gian để bù đắp bất kỳ khoản lỗ nào. Trong khi đó, những thế hệ đi trước thường lo ngại về rủi ro hơn và có xu hướng bảo vệ các khoản đầu tư của họ. Chấp nhận ít rủi ro hơn thường có nghĩa là chấp nhận ít lợi nhuận.

Trong một ý kiến khác, Trưởng bộ phận Giải pháp Thu nhập tại Schroder là ông Rupert Rucker nhận định, không chỉ là trong bối cảnh đại dịch, bất chấp điều kiện thị trường như thế nào thì kết quả của các bài khảo sát đều nhất quán chỉ ra rằng, các nhà đầu tư trẻ luôn lạc quan hơn.

Xét về từng khu vực, kỳ vọng về lợi nhuận cao nhất được ghi nhận ở châu Mỹ với mức 12,7%. Tại châu Á, các nhà đầu tư kỳ vọng 11,5%. Ở châu Âu, tỷ lệ này chỉ đạt 9,0%. Trong đó lợi nhuận bao gồm mức tăng trưởng về tiền, cũng như bất kỳ thu nhập nào được trả dưới dạng cổ tức và lãi suất từ nhiều loại hình đầu tư bao gồm tiền mặt, trái phiếu, quỹ đầu tư tài sản...

Dẫn chứng về một số quốc gia, với mức kỳ vọng lên đến hơn 15%, các nhà đầu tư millennials ở Argentina được xem là những người lạc quan nhất về mức lợi nhuận mà họ có thể đạt được trong những năm tới. Những nhà đầu tư trẻ tuổi ở Mỹ, UAE, Indonesia và Ấn Độ cũng tin rằng họ sẽ thu về khoản lợi nhuận trung bình hằng năm vượt quá 14% trong giai đoạn từ nay đến năm 2024.

HẠNH NHI

(Lược dịch từ CNBC & Schroder.com)