Xóa ổ “tín dụng đen” cho vay nặng lãi hơn 11 tỷ đồng

"Ông trùm tín dụng đen" Nguyễn Đắc Hải Anh  sa lưới

Chuyên án “819V” 

Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh xuất hiện nhiều nhóm đối tượng từ các tỉnh phía Bắc vào địa bàn TP. Huế hoạt động “tín dụng đen”, kéo theo nguy cơ mất an ninh trật tự.

Với mức lãi suất “cắt cổ” từ 180% - 250%/năm, nhiều người dân “dính” vào tín dụng đen không có trả năng trả nợ đã bị các đối tượng uy hiếp, đe dọa, thậm chí cưỡng đoạt tài sản, gây thương tích…

Điều tra của lực lượng công an cho thấy, các đối tượng này hoạt động rất tinh vi, biến tướng, luôn có sự liên kết ngầm giữa nhiều cá nhân; đồng thời, lợi dụng những sơ hở trong hệ thống pháp luật để hoạt động… Những hệ lụy nghiêm trọng do “tín dụng đen” gây ra đã gây hoang mang và bức xúc trong dư luận quần chúng Nhân dân. 

Trước thực tế đó, Phòng CSHS Công an tỉnh nhanh chóng tổ chức rà soát các đối tượng tình nghi.

Lực lượng Phòng CSHS phát hiện, trên địa bàn tỉnh hiện có 21 ổ nhóm và 114 đối tượng đang hoạt động trong lĩnh vực cho vay nặng lãi “tín dụng đen”.

Qua rà soát, khoanh vùng, Phòng CSHS xác định hiện có một nhóm đối tượng do một thanh niên ngoài Bắc đang cầm đầu một nhóm hoạt động cho vay nặng lãi tại địa phương rất manh động, táo bạo, cần phải nhanh chóng bị bắt giữ và xử lý. Vì thế, Phòng CSHS quyết định lập chuyên án “819V” để đấu tranh làm rõ. Theo đó, cơ quan Công an xác định đối tượng Nguyễn Đắc Hải Anh (SN 1999), trú tại TP.Hà Nội, đang trú tại Phòng 210, tòa nhà CT2, Chung cư Aranya, phường Xuân Phú (TP. Huế).

Để dễ dàng cho hoạt động của mình, Hải Anh đã thu nạp thêm 4 đàn em là Võ Bá Đạt (SN 1996), Nguyễn Tiến Đại (SN 1998), Đàm Quang Trung (SN 1999 - cùng trú tại (TP. Hà Nội) và Nguyễn Đức Giang (SN 1998), trú tại tỉnh Bắc Giang, cùng thuê trọ tại số 61/3 đường Dương Văn An, phường Xuân Phú (TP. Huế).

Nếu các con nợ không trả tiền, các đối tượng sử dụng hung khí để đi đòi nợ theo kiểu "xã hội đen"

Hoạt động của nhóm đối tượng do Hải Anh cầm đầu chủ yếu là bảo kê, đòi nợ và cho vay nặng lãi trên toàn địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế. Toàn bộ số tiền nhóm Hải Anh hoạt động “tín dụng đen” đều do một số đối tượng khác ở TP. Hà Nội và TP.Hồ Chí Minh “rót” vào. Nhiệm vụ của Hải Anh là trực tiếp quản lý và điều hành hoạt động “tín dụng đen” tại TP. Huế.

Để “thuận lợi” hoạt động cho vay nặng lãi, Hải Anh sử dụng facebook và zalo quảng cáo hoạt động cho vay tín dụng với thủ tục cho vay đơn giản; đồng thời, chỉ đạo đàn em rải tờ rơi quảng cáo, dán lên tường, cột điện, ngã tư đèn xanh đèn đỏ và các vị trí đông người nhìn thấy.

Không những thế, mỗi đối tượng trong nhóm đều được giao phụ trách từng địa bàn cụ thể, có trách nhiệm thẩm định tình hình khả năng tài chính người vay, thực hiện các thủ tục vay… và đòi nợ. Lãi suất mà nhóm đưa ra cho người vay hơn 20%/tháng.

“Cất rớ”

Từ những thông tin, tài liệu chứng cứ thu thập được, nhận thấy thời cơ đã “chín muồi”, khoảng 9 giờ 30 tối một ngày cuối tháng 8/2019, Phòng CSHS phối hợp với Công an TP. Huế đồng loạt tiến hành khám xét khẩn cấp chỗ ở tại phòng 210-CT2 Chung cư Aranya và tại 3/61 đường Dương Văn An.

Tại đây, cơ quan Công an đã phát hiện và thu giữ số tiền hơn 100 triệu đồng; 4 thùng đựng sổ sách, tài liệu thể hiện việc cho vay tiền; 2 con dao kim loại dài khoảng 50cm; 2 đùi sắt; 1 khẩu súng nhựa được các đối tượng dùng để đe dọa đòi nợ và 1 xe máy trộm cắp.

Tại cơ quan Công an, các đối tượng đã khai nhận hành vi phạm tội của mình. Theo đó, trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến nay, có đến hơn 950 lượt người đến vay với tổng số tiền cho vay hơn 11 tỷ đồng với lãi suất cho vay từ trên 180%/năm đến hơn 200%/năm, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền lãi hơn 1,8 tỉ đồng.

Ngoài "tín dụng đen" Công an còn phát hiện các đối tượng còn có hành vi trộm cắp tài sản, giao cầu với trẻ em 

Cũng trong quá trình điều tra, cơ quan Công an còn phát hiện thêm nhóm đối tượng này còn thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác như, trộm cắp xe máy, giao cấu với trẻ em…

Hiện nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã tạm giữ hình sự 5 đối tượng trên về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ Luật hình sự năm 2015.

Đại tá Đặng Ngọc Sơn, Phó Giám đốc Công an một lần nữa khẳng định: “Việc phá thành công chuyên án, hốt được ổ “tín dụng đen” do đối tượng Hải Anh cầm đầu không chỉ góp phần đảm bảo tình hình an ninh trật tự trên địa bàn, mà còn xây dựng, củng cố thêm lòng tin của quần chúng Nhân dân và cấp ủy, chính quyền địa phương đối với lực lượng Công an. Thời gian tới, Công an tỉnh và Công an các đơn vị, địa phương tiếp tục truy quét mạnh loại đối tượng này”.

Bài, ảnh: Anh Phong - Hồng Nhung